货币超发,什么样的资产更容易暴涨?

这个问题问的好,因为目前全世界的货币已经、正在超发。

先来看,为什么会这样:

这种资产必须具备6个条件:1.有稀缺性,2.容易套现,3.容易锁住流动性,4.外资没有大量持有,5.不影响民生,6.买卖过程容易掌控。

附注:本文不作为投资者建议,市场风险大,投资需谨慎。

这种资产的买卖,如果容易控制更好,这样可以随时控制货币的进出,防止流动性泛滥,引发恶性通货膨胀。

1,刚需产品,基础性服务行业,容易暴涨。例如:粮油食品,

货币超发,通俗上讲,就是市场上的钱多了,这是信用货币体系下的一种货币调节政策,经常见到。但具体到什么样的资产更容易暴涨,要看当时的实际情况,不同国家会不相同,同一国家不同时期也不相同。

4、大宗商品

比如说,2020年这次的疫情爆发导致的货币超发,在美国金融资产比如股票容易暴涨,在中国就是房子容易暴涨,不同的国家选择不同。

其实现在我们去看美国目前的情况,相对来说美元超发的情况下,各类资产的变动情况就显得比较明显。美元因为前两年大幅的超发,是由全世界去承担其通胀的压力。但是这些通胀它会逐渐的回流到美国国内,最终还是得有美国民众和美国市场去承担货币超发引来的通胀压力。那么2021年美国的通胀就非常明显,最终引发的美国居民生活成本的快速上扬,美国民众对此也是苦不堪言。

4,垄断性商品,服务等。你比如香烟,他不属于刚需,而且供应也没有什么大的问题,成本极其低廉,但是他也可以暴涨。

用咱老百姓的话讲,就是凭空画饼,虚拟财富。

货币超发的时候,越是基础性的,刚需性质的,垄断性质的,难以取得定价权的,越是容易暴涨。

那么在这种情况下,我们看美国的资产市场发生了何等变化。美国的商品住房价格上涨了,美股市场屡创新高了。同时也看到全球的大宗商品价格也在不断上涨,同时引导全球经济发展的重要战略资源,石油的价格也在不断攀升。这充分的表现出在货币超发的情况下,对于资产市场的影响变化。但是这些变化有些是普通人能够把握的,有些是无法把握的。

所以说,当货币超发,庞大的货币资金往往会选择进入股市和楼市,选择合适的标的资产。最终,超发的货币会引起市场通胀。不过,当经济好起来的时候,会把这些超发的货币回收回去,则对相关资产价格泡沫形成挤压。

货币超发本质是货币购买力的贬值,最容易上涨的是稀有资产,其本身具有稀缺性,像优质公司的股权(股票),核心城市杭州、苏州、上海、广州等的房产。其本身的稀缺性造成投资者需要有资产来抵抗货币超发带来的通货膨胀,再加上在中国投资产品有限情况下,货币超发的钱大量涌向房地产和股票市场。

2、债券

这么巨大的利益当然,有条件是不容易控制的,本来一分财富,兑一份的货币。货币超发,纸币印多了,财富没有变,通胀就来了不容易消除。

综上所述:货币超发你没有好的解决方案,只能说是快点还是慢点。

举些大家耳熟能详的例子吧。

房子:大城市豪宅,学区房,核心区小户型。

小结:了解了这些就有了基础。

股票:腾讯控股,贵州茅台,美团,特斯拉等。

为什么需要这个条件?因为资产膨胀后,如果不能锁住流动性,人们会大量套现,可能会流动性泛滥,引发恶性通货膨胀。

4.外资没有大量持有。

全世界印了这么多钞票,资金流向了股市和房市,美国经济受到重创,但是股市却创下了新高,美国核心城市的核心房地产资产,比如纽约等,价格也在上涨,日本的股市创下了数十年来的新高。中国的股市去年以来的行情也比较好,上海和深圳的楼市因为价格上涨,又被强力调控了。当然,中国是不允许炒房的。

货币超发什么最容易涨,那些具有稀缺性的产品,无论是固定资产还是股权资产。就算真的金融危机,你和中国最好的企业绑定在一起,你还有什么可怕的。

又比如,2020年美国股市的股票也不都是全部在涨,以传统行业为代表的标准普尔指数500上涨了15%,以创新科技生物医药为代表的纳斯达克则涨了40%,新兴行业的代表特斯拉首次纳入标普,当天就上涨了27%。因此,就算是同一国家的同类资产,也有结构上的区分,虽然整体上是涨,但不同的股票差别很大。中国的房子也一样,北上广深为代表的重点城市中心区域的房子狂升,是优质资产,其他不入流的三四五六或是郊区边缘区域的,是劣质资产,很多不涨甚至下跌,结构性也十分明显。

这种资产必须具备稀缺性,这种稀缺性可以是天然的,可以是人为约定的,可以是行业垄断,可以是技术垄断……,总之,必须具备稀缺性。

股票市场也是一样,过去的2020年整个股票市场是丰收的一年。核心企业的涨幅惊人,茅台的股价屡创新高、美团,腾讯等大型互联网平台公司也都是持续上涨。各种茅层出不穷,而且涨幅都是好几倍。从估值的角度上讲,除了个别公司这些公司的经营基本面能有什么质的飞跃,大部分公司的上涨都是靠估值中枢的上移,也就是林园所讲的吹泡泡,在中国股票市场都是赚的泡沫的钱。

其实,来分享货币超发,哪些东西容易暴涨:

因此,随着疫情缓解,经济开始复苏,资金首先进入的便是原材料,会带动这些顺周期行业资产的大幅上涨。有色、煤炭、稀土、石油行业最近都迎来了涨价周期,其中伦敦期铜的价格更是创下了9年以来的新高,铝、钨、锂等都大幅上涨。根据以往的数据,06、07年有色相关个股就曾今疯涨几十倍,属于确定性机会。虽然不会向以前那么疯狂,但是上涨空间还是很大的。

从世界的经验来看:

例如大宗商品和石油的价格变动,普通民众是无法去进行参与的。普通民众不可能自己储存大量的石油或者汽油,大宗商品如果不是专业人士,即使购买了也很难变现。而从事期货交易,去进行投资,又无法规避短期的价格波动,容易造成巨额亏损。所以无论是大宗商品和石油的现货市场和期货市场,对于普通投资者来说,都是望洋兴叹,无法介入。

为什么需要这个条件?因为,如果外资大量持有,资产膨胀后,外资大量套现,会导致外汇大量流失,进而影响汇率稳定。

5.不影响民生。

只有容易套现的资产,人们才会愿意为它不断花钱,才能承接货币超发下的流动性。

3.容易锁住流动性。

经济衰退时,央行大量投入货币,一部分资金会购买黄金避险,推高黄金价格,经济复苏时,央行会收紧市场上的货币,一部分资金会寻找更高收益率,从黄金里撤出,黄金价格下来

通胀来了大多数资产都会上涨,但是你要看得懂,还要买的到,更要能够存储或者持有,同时将来还能以更高的价格卖出,只有同时具备这些条件,你就可以在通胀中受益。

但是用,纸,印钞票,就很方便:不受天气影响,不受地理位置影响,不受时间周期影响,成本极其低廉,一本万利说的就少了。只要采取强制手段推行,不用也得用。

2,基础性的工业原材料。煤炭,原油,金属材料,化学材料等等。这些行业,有相对固定的成本,被替代性小,一旦货币超发通胀,往往会上涨来弥补成本。

比如通胀来了,菜价肉价都会涨,这个人人都知道,但是这东西很难长期存储,今天1块钱一斤的菜三个月后可能会卖2块,但是你根本没能力存储新鲜的蔬菜3个月。还有很多原材料也会上涨,金银铜铁锡,钢铁,煤炭,化工,造纸这些行业都会在通胀中受益,但是大多数人即使知道也很难赚钱,因为根本没有能力买到那么多的货,而且买到还要找地方存储,将来如何卖出也是一个问题。

因此,超发货币如果调控得当,会促进经济的活跃度,引导产业之间的彼此联系,对经济增长有好处。但是如果控制不好,造成信用泛滥,就容易引发投机、通胀、物价上行,对经济、民生产生负面的影响。

众所周知,财富,是有价值的。比如黄金储量稀少,比如粮食需要一定的劳动力和时间周期。

小结:以上这些,往往容易暴涨,而且是第1波。接下来带动其他商品,服务,劳动成本上涨,最终集体上涨形成,通胀。

因为货币超发。归根结底就是这个主要因素。

具体来看,历史上中国几次大的货币超发,2008年金融危机的四万亿,2015年超宽松货币政策,2020疫情下的天量货币供应。这三次的超量货币超发房地产全部大幅上涨,2次股票市场的大幅上涨。从过往的经验来看,货币超大房地产上涨必然上涨,没有一次缺席。股票市场因为受到多重因素的影响,货币超发造成流动性充足会不会流向股市还需要看具体情况。

朋友们好,全世界上的每个人,现在都面临一个问题:通货膨胀物价上涨。到目前,没有一个解决方案。

3、黄金

因此,大城市房价可以暴涨,大多数小城市的刚需房,多半不会暴涨,最多稳步温和上涨。

6.买卖过程容易被掌控。

那么货币超发后,什么样的资产更容易暴涨呢?答案是要看资金想要往哪里流,能往哪里流。具体来说,美国去年至今,已经释放了超过3万亿美元,1.9万亿美元正在路上,可以说是在疯狂印钞。同期,欧洲和日本等国家,都在疯狂印钞,中国虽然没有货币大水漫灌,但是印钞速度也在上升。

所以最后似乎普通人可以做到的就是贷款买房了,希望通过通胀稀释贷款的购买力,而核心城市核心地段的房子具有不可复制性,相对还是比较保值的,但是这条路和现在的房住不炒明显想违背,很有可能买进容易,涨价也可以,但是几年后再卖出国家会给你诸多限制条件。

1.在通胀的时代,房地产市场的分化趋势会更加快。只有人口流入区域的房产,一线城市的房产,那才是有着投资的价值。因为货币存在着超发,这些地区的房产最少是在名义价格上会进行提升。而且有可能他们增长的速度会跑赢其他资产。

1、股票

市区房子会暴涨,郊区不容易大涨,学位房会暴涨,普通房子不容易大涨,商品房住宅会暴涨,商业地产不容易大涨,原因就在稀缺性上。

2.容易套现。

黄金白银袁大头。

经济衰退时,央行大量投入货币,降低利率,一部分资金会购买债券避险,推高债券价格,降低了债券收益率,经济复苏时,预期通胀与加息,一部分资金会做空债券,债券价格自然会下来,债券收益率就上升

这种资产膨胀后,不会影响民生,顶多引发人们的嘲笑和谩骂。

这种资产人们不会大量套现,或者不能大量套现,它可能是:

  • 1.人们的生活必需品。
  • 2.人们长期看涨惜售的资产。
  • 3.持有在少数人手里,大众手里没有筹码。

在一个货币增发的年代,在一个通胀盛行的时期,即使普通投资者看到了时代的趋势,但是具体如果想参与进去,想获得这些超额利润,那也需要一双慧眼。有时候一招错满盘输。所以最好的方式是不要碰到这种时代,安安稳稳是最好的。

经济衰退时,央行大量投入货币,一部分风险资金会追寻优质的核心成长性的公司股票,抬高风险资产的估值,经济复苏时,央行会收紧市场上的货币,一部分风险资金就会撤退,风险资产估值会下移

医疗卫生,教育,水电气暖。这些物质和行业受成本限制,又是基础性的需求,非常敏感,往往是第1波涨价。

5、房产

当一个国家经济发展停滞或衰退的时候,就会采取积极的财政政策与货币政策等方式来调节,拉平经济发展周期的波动,减少经济波动对经济与社会发展的伤害,而货币超发正是其政策之一,例如2020年疫情来临的时候,全球的经济出现了严重的停滞与衰退,全球各大央行纷份开启印钞机,往市场上投入大量的货币,维持经济的表面的平稳,当经济出现复苏的时候,央行又会减少货币投放,避免导致其他副作业,那么货币超发时,哪些资产会发生变化呢?

“股市”、“房地产”和“债市”被称为金融的三大蓄水池。货币超发,很多资金都会进入上述的三个蓄水池。其中,”房地产“我们国家明确”住房不炒“,严格限制房地产的炒作。因此,“股市”和“国债”成为了外资的宠儿。

对于我们普通投资者而言,“股市”是一个相对合适的理财之处,投资周期和收益相对国债都更加符合我们的预期。目前货币的超发,原因是以美联储为代表的各国“央行”在疫情之下为了刺激经济恢复而大量“印钱”。

今天就从咱,平头老百姓的角度,来看:1,为什么对这样。2,货币超发,什么样的资产容易暴涨。

这里面唯一没有受益需要为三者买单的人就是没有买房的普通人,因为各种原因你必须为这个高房价买单。如果暂时没有那么多钱,那么就只能用你未来赚的钱去还,房价越高你付出的时间就越长,从房产贷款10几年到30年这个变迁史就足以说明问题。每一次房价大涨的背后就是普通人的还款周期拉长或者当期还款增加,这个有造成另外一个问题穷者横穷,富者恒富,这个问题就不展开讲。

无论是房地产还是股票市场,涨幅最大的往往还是因为其稀缺性。一,二线城市房产因为其资源禀赋不同,其对投资者有一定的要求,一般准入门槛相对较高,想要进场最起码你需要有一定的前期资金。因为其稀缺性造成很多人将资金投入到房地产市场,推动房价的上涨从而推动更多的人进入这个市场,循环往复。在这个过程中,投资者,开发商,地方政府三方受益。投资者所持有资产价格上涨,开发商赚到了钱,地方政府通过土地出让金(卖地)拿到资金能够进行各种基础设施建设和政绩。

这种资产必须具有以下特点:

  • 1.人们普遍认同。
  • 2.兑换成法定货币容易,速度快,成本低。

大宗商品的价格受到供需关系的影响,经济衰退时,超发货币,不会推动其价格上涨,但在经济复苏的时候,需求放大,货币暂时未收紧之时,反而会推动其价格上涨

2.证券市场中的上市公司是经济的风向标,因为有了通胀,有些上市公司的业绩会更好,他们能够赚取到大宗商品涨价的红利。但是此时的证券市场的分化也会比较严重,因为有可能会出现一定的泡沫。对于投资者来说,一些生活物资的上市公司以及一些高科技产业和医药类的上市公司,其价格可能会增长的更高。

在货币超发的年代,每个人都知道现金,如果放在手中,那将会持续迎来购买力下降的结果。如果将现金存入银行,假如银行的存款利率不能超过CPI(物价上涨指数),那么也是购买力逐步在下降。那么在此时,就应该尽大可能的将手中的现金和存款变成资产,才有可能真正的跑赢潜在的通胀,获得正收益。

总的来说,货币超发,多出来的钱首先会朝最能获得收益的领域流去,去赚取收益。经济高涨的时候,更愿意流去生产销售环节,经济不好的时候,主要流向金融资产领域。经过一段时间的大幅上涨后,市场积聚了风险,这些钱又会兑现出局流向其他地方。

3,贵金属汇率等等。黄金白银有他相对稳定的价值,他的定价权很难被某一个地区或者国家控制。当一个国家货币超发贬值,这个国家的黄金价格,就会相对上涨。汇率也是如此,各个国家都很精,互相盯着对方,当其中一个国家的货币超发,另一个国家,就会相对的提高自身货币的兑换价格,以避免吃亏。

欧洲某国,发生膨胀,人们第一时间将超市的食品抢购一空。

其他:比特币等。

1.有稀缺性。

在这种情况下,普通投资者唯一可以介入的那就是股市和房市了。但是这两个市场也是风险冲突,并不是所有的品种都会上涨。具体给大家分析一下:

房地产价格本质上是一个供需关系,但由于种种原因,我们的这个关系失衡了,所以这些年来,年年调控年年上涨,虽然近几年上涨幅度较小,但这是在严重的政策管理与压制的前提下,压制之下的购买力暗流涌动,一旦稍微放松,又会飞涨,所以在超发货币的前提下,房产也会想尽一切可能与方法跟涨

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