2021年收入17万多,为什么退税只有1850?

最近几天大家都在申请退税,但是在退税过程当中很多人都不明白这个税到底是怎么算出来的。

所谓退税并不是说把你每年综合所得计算出的税额全部退给你,而是把你之前已经多缴纳的个税退还给你。

包含一切所得。

1、单位交的五险一金太少;

那么在第2年将上年度的收入汇总,减去税务的抵扣金额,然后剩余的总金额按照个税的累进税制进行纳税所得的实际计算。同上年度实际缴纳的个税进行比较,如果实际缴纳数额多了,那么就进行退税,如果实际缴纳税额少了,那么就需要补税。

三月份至十二月份以此类推,都是采用“累计预扣法”累计计算。年终时如果累计计算与之前当月累计计算时有出入,比如年终累计计算不需要征税,但是三月份累计计算时当月征收了税款,那么年终时可以申请一次“综合所得年度汇算”,多退少补,如果之前交多了,就可以退税了。

第1个因素,你本年度应纳的税额。

1.通过你提供的收入申报明细数据分析,全年预缴税额7272.48元,通过汇算实际应纳税额为5422.48元,退税1850元,这个计算结果如果申报的扣除信息完整,退税金额是没有任何问题的。

从你截图来看,你一年的收入是17642亿元,减免费用是60000块钱,专项扣除合计是4996.25元,专项附加扣除合计是32,000元,最终应纳税所得额是79,424.75元,应纳税额是5422.48元。

应纳税所得额79424,其中36000按3%纳税,这是由于,大于5000小于8000部分按3%纳税,全年刚好36000。剩余43424按10%比例纳税。两者加起来就是纳税5000多。

假如自己上年度收入17万,但是这个收入因为种种原因,当时并没有缴纳个税,那么很有可能在扣除免税额之后,剩余部分就得缴纳个税,这就是需要补税。如果自己不予理会,税务部门会发通知要求个人补税,如果不予缴纳,要遭到国家的税务部门的行政处罚,甚至可能被刑事处罚。

3.你这种情况不知道全年一次性奖金是否单独计税,如果全年一次性奖金进行了合并计税,有可能选择单独计税税负轻一点。因为没有看到你的全年一次性奖金是如何申报的,只是根据你的收入信息进行一个分析判断。如果有更详细的收入申报信息,可以为你提供更精准的建议。

其实这个问题并不难回答,具体能够退多少税跟两个因素有关。

下图是不同等级收入对应的个税税率。

子女教育、赡养老人、继续教育、大病医疗、住房贷款利息、住房租金,共计六项,分别给予一定免税额度,实际上相当于变相提高起征点。

你一年应纳税所得额是79424.75元,对应的税率是10%,速算扣除数2520元。

希望对您有所帮助!

6.为何都有“累计”二字

因为个人所得税实行的是月度预扣预缴和年度综合所得汇算清缴的征收方式,年度终了将一年的收支情况汇总计算税额,“多退少补”。

您一年累计收入176421元,减去减除费用60000元,减去专项扣除4996.25元,减去专项附加扣除32000,得到应纳税部分79424.75,用这个结果乘以税率3%得到应缴税5422.48元。由于在之前的累计计算中并不是累计全年的数据,所以多缴纳了1850元,可以申请退税。

比如从你的截图来看,你一年的个税累计缴纳是7272.48元,那应该退还的个税=7272.48元-5422.48元=1850元,这跟你题目所描述的退了1850元是完全吻合的。

2.退税金额的最大金额就是你的预扣预缴金额全年合计数。如果没有预扣预缴税额,则不可能退税。你的全年收入总额达到17万元,缴纳几千元个人所得税应该是正常的。

当然现在我国税务局的大数据工作已经做得非常好了,已经将每个人的收入情况全部纳入大数据系统。此时我们仅仅需要下载一个税务的个税APP,在实名验证之后,在其中就已经登录了很多收入的数据。每个人仅仅需要去辨明上年度自己取得的收入情况,然后再去辨明自己需要扣除的免税抵扣。然后个税APP自动就会计算出到底需要补税或者退税,这一切的过程相当智能化了。

根据你的收入,汇算清缴时:

2021年度综合收入18万元,已申报税收总额为9200多元,实际汇算之后应该退税6200多元,这是最好的情况了。你申报的比例应该是补交的比例偏大导致的,所以在汇缴清算之前应该填写自己赡养父母60岁以上的情况,抚养小孩在义务教育阶段求学的情况,包括自己租房的租金等综合情况。

缴纳的三险一金,即基本医疗保险、基本养老保险、和住房公积金。

因为从2019年开始,个税采用的是“累计预扣法”,每月工资不再孤立计算,而是要累计起来计算。可以简单理解为个税是按月征收,但是按年累加计算。

退不退税跟单位之前给你估算预交的税有关,前面估多了交多了就有退或者退得多,前面估少了较少了还要补交,这玩意不是白送的。

如果是二月份以后,那么计算个税时并不是单月计算,而是累加计算。是用累计收入,减去累计减除费用(一个月起征是五千,那么两个月合计是一万),减去累计免税收入,减去累计专项扣除(两个月的三险一金),减去累计专项附加扣除,其他特殊扣除一般人并不涉及,那么此时所得到的数额就是需要缴税的数额了,如果所得数额在0以下,则依然不用缴税。

举个例子,如果是一月份个税扣除,利用公式,用本月收入减去减除费用(起征点)5000,减去免税收入(上图是政府给予特殊职业的补贴),减去专项扣除(三险一金),再减去专项附加扣除,得到的数额就是需要缴税的数额,再乘以3%就是需要上交的税款。如果得到的数额在0元以下,则不需要缴税。

个人所得税计算公式

关于这个问题回答如下:

那这个应纳税额是怎么计算出来的?其实就是根据阶梯税率计算出来的。

这里大家讲一下个税汇算清缴的原理,其实在之前每个企业都要去做企业的汇算清缴,只不过现在我们又做了个人的收入汇算清缴。它的基本逻辑是,在上一年度我们取得的每一笔个人收入其实都是应该是税后所得的,但是也有可能有些收入缴纳的税率过低或者税率过高,同样按照现在的个税抵扣,每个人都需要承担家庭抚养和其他的责任,所以可以得到国家的一些抵扣税负的免税政策。

依据您的明细,全年应纳税5422.48元,已经缴税7272.48元,也就是说从你收入中一共已经扣除了7272.48元税款,那就相当于多交了1850元,所以退税自然是将多交的部分返还给个人。

我收入比你高一点,只要交六百多的税。

应纳税所得额=应税收入-基本费用扣除专项扣除-专项附加扣除=176421.00-5000×12-4996.25-32000.00=79424.75元,

目前我国的个税不再按月进行报税,而是按年度进行综合计税,从一个人的收入当中扣除专项扣除以及减免费用之后,剩余的额度就是应纳税所得额。

4.专项扣除

2019年我国实行的是“累计预扣法”,个税按月征收,但是按年累计计算。到底用不用缴税,要到12月末才知道!如果之前缴了税,年末发现不用缴,就可以申请退税了。

比如根据题目的描述,你一年的收入是176421元,但却只退了1850元的税,为什么这么少呢?

我2019年退税退了1万多,2020年退了2000多,21年还是2000多,大概一周时间就到账了。

3月16日以后办理的就不需要预约了。下面给大家具体讲一下怎么操作申请退税。

在使用个人所得税APP办理前,咱们得做好以下准备工作,第一步,拿出你的手机下载个人所得税APP,登录个人所得税APP,如果没有注册过需要新注册一下,注册完点击个人中心按提示一步步填信息。如有之前注册过直接登录就可以。如果忘记密码怎么办呢?你可以通过登录页找回密码按钮重置登录密码,如果线上重置失败,可以携带本人身份证原件去办税服务厅重置。

第二步,点击专项附加扣除填报。这个页面里面有子女教育费呀,继续教育呀,大病医疗啊,住房房贷啊,这些咱们都要自己一定要先去申报,那样才能退回来,如果没有申报的话是退不回来的,大家一定要注意是填报的记录一定要选2021年。我们可以直接选择快捷填报专项附加扣除,在里面去点击一键带入,如果说扣除信息没有变动的情况下,是可以将2021年度的信息直接带入到2022年,需要在里面呢进行一个待确认,扣除信息要点击确认再待确认这个地方呢,一定要点击右上角的一键确认,再点击之后,系统会提示本次操作会完全覆盖,请确认是否继续点击确认跳转界面,如果显示是2022年。表明信息提交成功,可以逐条地点击查看扣除填报信息。如果在当前界面出现了提示说当前存在信息异常的情况,则需要先返回去进行相关的处理,之后才能点击一键确认按钮,如果扣除信息有变动,需要逐条进行修改、作废或者新增。返回首页,点击专项附加扣除填报,点进去以后选择对应的项目,选择扣除年度进行修改、作废或者新增。

如果之前没有填报过就看一下自己符合哪些条件点击申报就可以了。

第三步,看收入交税明细是否正确。如果发现个税APP自动带出的信息与实际情况不符,如任职、受雇信息。收入、纳税明细等,您可以就不属实的信息和有意义的纪录发起申诉。

最后看看银行卡信息,如果没有填报银行卡,可以在这里添加,如果信息有误,可以在这里修改。

这样直接办理退税就可以了。

3.免税收入:

现在很多人都知道在每年的3月到6月,要去做个税的汇算清缴工作了,这已经是一个很大的进步,但是很多人仍然是认为,如果自己的收入越多,有可能汇算清缴的时候退税会更多。但其实这种想法是一个根本性的常识性错误,第二年的个税汇算清缴的退税情况同上年度的收入是没有直接任何的关联的,其实他只同每个人的上年度实际所得收入的纳税情况,以及自己个人抵扣税项的多少有关。所以有可能收入多也出现了补税和退税两种情况的发生,同样上年度收入少也一样会有补税和退税情况的发生。

1.收入:

也就是起征点,现在起征点为5000元,是每月生活的基本支出保障。

国家规定的可以免征税务的收入,比如政府补贴、比如国债利息收入、比如政府许可的一部分捐赠所得等。

总结一下,其实大家下载一个个税APP,好好去对比一下,基本上就能算出自己需要补税还是退税了。

所以大家不要怀疑个税退得少,个税系统通过系统科学计算得出的数据肯定是准确的。

比如根据你的收入水平,你一年应该缴纳的个税是5422.48元,但是在你每个月发放工资的时候,单位已经帮你缴纳了一部分个税,一年下来累计的个税有可能超过实际应纳个税,多出的部分就要退还给你。

欢迎留下自己应补交的税款总额和应退税的总额以及自己所在的地区地理坐标,共同交流,共同进步。

2、专项附加扣除太少。

税款=累计收入—累计减除费用—累计免税收入—累计专项扣除—累计专项附加扣除—累计其他扣除,再乘以3%。

5.专项附加扣除

那么你个税的缴费是79424.75×10%-2520元=5422.475,四舍五入之后实际的税费就是5422.48元。

第2个因素,就是你已经缴纳的税费。

当然假如上年度收入17万,但是当时已经按照比较严格的个税比例缴纳过个税,那么现在在免除扣税额之后,剩余部分其实就比当初的金额少了,此时就可以申请退税。那么如果这17万都是工薪收入,当时有可能是超出6万元部分是按照最高20%进行个税缴纳,那么在扣除免税项之后,有可能税率回到了最高10%,也有可能还在最高20%,仅仅少了抵扣项的税收,此时就会发生一个比较区间比较大的变化,从1万到1000都有可能。

申报可以减免专项扣除部分,如果这一部分没有申请和填写的话,汇算的时候补交的就多,甚至还会出现补交税款的情况。如果显示补交必须在当年的6月30号之前进行足额补交,否则会纳入征信黑名单。但是显示可以退税的金额超过时候是可以有两种选择,第1种选择是申请退税,第2种选择是放弃权利。有的人会算之后还要补交2000多元的税收,有的会算之后要退200多元的税收,有的人会算之后退款高达1万元左右。总而言之,这个是我们之前已经申报的税收总额与我们应该补交,而是退交的比例高低有关系,总体来说他是不会错的。足额按时的申报税收和纳税,这也是个人所得税重要的特征,具有强制性义务性的特点。

2.减除费用:

应纳税额=应纳税额×适用税率-速算扣除数=79424.75×10%(参照综合所得适用税率表)-2520=5422.48元,所以通过计算你实际上只需要缴纳5422.48元的个税,

因为在2021年度每个月发放工资时,单位为你代扣代缴个人所得税,所以你已预扣预缴了7272.48元,通过计算你多缴纳了7272.48-5422.48=1850.00元所以就退你1850元,这就是多退少补,是在你已经预扣预缴的税款的基础上实行的,不是收入多就退税退得多。

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